25.所谓SoftDollar，客户将资产委托给ManagerA，A将部分（或全部）资产的交易交由BrokerB完成，这种情况下，B会给A一些好处（不一定是货币harddollar形式），这些非货币好处（研究报告、数据库的免费账号、电脑）就称为softdollar。注意：softdollar必须用于直接惠及客户的用途上！softdollar的使用细则必须向客户披露！对于不可拆分且只能部分用于惠及客户的softdollar，应按照比例支付BrokerB一定的货币对价。

26.性价比是给客户找Broker的*标准。

27.公平（fair）是必须的，平等（equal）不是必需的。例如，制定不同的收费标准提供差异化服务（差异化带来不平等）并进行披露（披露使所有客户都知道差异化服务的存在，使所有客户都有机会享受*层次的服务，带来公平）是合规的。

28.模拟的业绩只要充分披露（说明该业绩是模拟的，没有进行实际操作），就可以包含到业绩中。

CFA科目学习

29.如果业绩是在前雇主处实现的，必须进行明确披露。（原因在于不同的雇主在硬件设备，文化氛围，智力支持，业绩激励等方面存在差距，这些因素都或多或少的会影响业绩的实现。）

30.发现客户的违法行为之后，在CFAI的要求下或在当地执法部门的要求下，可以对该违法行为进行被动披露，主动披露的做法不可取。

31.如果当地法律规定客户的任何信息都不得泄露，则在任何情况下（即使协会要求披露，即使是关于客户违法行为的信息）也不可泄露客户的信息。（本条与“总是遵循*严苛的规定”存在内在一致性）

32.在未经客户授权的情况下，即使进行信息披露对客户有利（如慈善家决定对医疗机构的科研基金进行捐款，在捐款钱需要了解相关情况）也不可以泄露任何信息。

33.任何时候（包括业余时间）都不可以从事与雇主存在竞争关系的活动，除非取得雇主的同意。（此处取得雇主同意需要进行书面申请并获得书面同意，#书面同意①#）

34.业余时间为自己名下的新公司（即使该新公司的未来业务与雇主存在竞争关系，该新公司必须在与雇主合同期满后开业）进行开业准备不违规。>>>点击领取2019CFA备考资料大礼包（戳我*）

35.雇主涉嫌违规时，不必愚忠。

36.合同期满前，挖雇主墙角，违规。合同期满后，利用在前雇主处取得的客户的联系方式，挖前雇主墙角，违规。合同期满后，重新从公共信息来源中取得客户的联系方式，挖前雇主墙角，不违规。