对于备考FRM考试的朋友来说，整个过程需要我们投入大量的时间和金钱，所以备考一次高分通过对我们来说是很重要的，为了让提高大家FRM考试通关概率，融跃小编给大家总结了一些FRM一级二级考试得分技巧，希望可以给正在备考FRM考试的朋友提供一些帮助。

一、通用底层得分逻辑（两级都适用）

优先抓高权重科目，性价比最高

一级：金融市场与产品30%、估值与风险模型30%（这两门占60%，是拿分基本盘）；其次定量20%、风险管理基础20%

二级：市场风险20%、信用风险20%、操作风险20%（合计60%）；流动性15%、投资风险15%、当前热点10%（热点考前集中突击即可）

不要平均分配时间，低权重章节只抓核心结论，不钻冷门边角考点。

刷题只抓高质量题，拒绝题海

优先级：GARP官方PracticeExam（PE）>章节课后题>机构模拟题。错题分三类标注：公式记错、概念混淆、题干陷阱；每道错题要写清楚“考点是什么”，不是只记答案。FRM考点重复率很高，错题是提分核心。

二遍答题法（考场最重要策略）

第一遍：快速做完所有一眼有思路的简单题，复杂长案例、多步计算题直接标记跳过

第二遍：回头处理标记题目；最后留30分钟，检查+全部填完选项，任何题目不能留白一级每题平均2.4分钟、二级3分钟；一道题超过4分钟还没思路立刻放弃，不要恋战，丢简单题是最大失分点。

二、FRM一级专属得分技巧（计算为主）

一级大量定量计算，失分大多是计算器操作失误、读题漏条件、单位换算踩坑。

计算题技巧

先看问什么，圈关键词：置信水平、持有期、年化/非年化、单边/双边VaR、久期单位；很多题干大段背景是废话，只提取数字和条件。

固定计算器按键流程，考前反复练；做完简单合理性校验：VaR不能负数、概率不能>1，一眼明显不合理，直接重算。

公式不要死背推导，重点记住公式适用场景：历史模拟VaR无分布假设、参数VaR依赖正态分布，场景记错直接选错。

定性选择题快速排除

选项出现always、never、全部、一定这类绝对词，大概率错误；风险管理的题目几乎很少绝对化结论。

道德题：优先选择最透明、充分披露、保护客户利益的选项，是FRM道德题固定原则。

避坑：一级定量多，但不要忽略风险管理基础的定性概念；很多考生只刷题，这部分丢分拉低总分。

三、FRM二级专属得分技巧（案例+定性为主，两级同考的难点）

二级特点：题干很长、案例包、巴塞尔条文多、文字定性题占比大幅提升，计算难度下降，但概念辨析极多。

长案例读题顺序：先看问题，再回案例找数据

不要从头到尾读完一大段案例！先看问题问什么，带着问题回原文定位回收率、LCR、资本计提、压力测试假设，节省大量时间，这是二级提分最关键的习惯。

监管条文（巴塞尔、流动性指标）表格化记忆

巴塞尔协议、资本充足率、LCR、NSFR、操作风险计量方法（AMA/标准法），非常容易混淆。自己做对比表格，区分适用范围、分子分母、最低要求，碎片时间反复翻看，不要零散记忆。

CurrentIssues金融热点（10%） 不用提前很久学，考前1个月再看GARP官方更新的热点材料，每年全新内容，过早复习会白耗精力，抓核心观点即可。

定性题：选实践，不是看上去部分正确的选项。很多干扰选项半对半错，FRM要求选出mostcorrect。

四、选择题通用排除&猜题技巧（时间不够、不会的题）

先排除明显违背风险管理基本常识的选项；

两个选项互为相反，大概率答案在二者之中；

计算题先看选项数量级，数量级明显不对直接排除，省去完整计算；

没有十足把握，不要随意修改第一遍选出来的答案，第一直觉正确率更高。

五、两级同考的专属风险控制技巧（你目标一次性通过两级）

一级是门槛，保一级优先。考场上如果感觉一级难度很大，要适当压缩二级预留的复习精力，优先保证一级答对题数；一级不通过，二级直接无效。

知识联动学习：一级VaR、衍生品、久期，就是二级市场/信用风险的基础；学二级的时候回扣一级知识点，减少重复记忆，节省总备考时长。

模考必须分开完整4小时机考模拟，不要合并刷题；模拟时严格复刻机考界面，训练长时间连续做题的耐力，两级连考体力消耗巨大。

六、高频丢分坑（一定要避开）

❌ 读题不看限定条件：比如99%置信度写成95%、1天VaR误当成10天

❌ 混淆概念：PD/LGD/EAD、预期损失/非预期损失、不同VaR方法

❌ 模考不计时，平时正确率高，考场时间崩盘

❌ 二级大段案例从头读到尾，大量时间浪费在无关描述上

❌ 考试留空，FRM答错不扣分，猜也必须填答案

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