之前小编看到有朋友说报考FRM考试之后有哪些备考技巧可以参考吗？对于大家比较好奇的这些点，小编给大家整理了一些在FRM备考的时候可以用到的一些技巧，下面来跟着小编一起来看看吧！

一、通用通关技巧（一级 / 二级均适用，分三阶段落地）

FRM 在职备考建议总周期：一级 4-6 周，二级 6-8 周（每天有效学习 1.5-2 小时，周末 3-4 小时），全职备考可压缩 50% 时间，按 “基础搭建→强化刷题→冲刺模考” 三阶段推进，阶段不脱节、不跳步。

阶段 1：基础搭建（占总周期 40%）—— 建框架、扫盲点、初识公式

精简资料，拒绝多而杂：优先用Schweser Notes（贴合考纲、重点突出，比 GARP 官方教材精简 60%），搭配 GARP 官方考纲（Learning Objectives），考纲标红的 “掌握 / 应用” 类考点是核心，“了解” 类考点仅做基础认知。

模块化学习，画思维导图：FRM 考点按模块划分（一级：金融市场与产品、数量分析等；二级：信用风险、操作风险等），每学完 1 个模块，用 10 分钟画极简思维导图（只写核心考点 + 公式关联，比如 “VaR 计算→历史模拟法 / 参数法 / 蒙特卡洛法，各自适用场景 + 公式”），避免知识点孤立。

公式 “边学边标”，不单独死记：遇到公式立刻标注 **“适用场景 + 变量含义 + 计算步骤”**，比如一级 VaR 公式，标注 “适合正态分布的参数法 VaR，σ 是波动率，Z 是置信水平对应分位数”，结合例题理解，而非单独抄公式背。

英文题干 “关键词标注” 训练：FRM 全英文但题干词汇重复率*，基础阶段遇到专业词汇（如 volatility、duration、credit spread）立刻整理成词汇本，只记 “考试高频词 + 中文释义 + 题干常见搭配”，不背生僻词（GARP 不考纯词汇量）。

阶段 2：强化刷题（占总周期 40%）—— 练计算、磨错题、吃透公式

刷题是 FRM 通关的核心，一级计算题占比 70%+，二级计算题占比 50% 左右，刷题不追求 “量”，追求 “做一道会一类，错题不重复错”。

刷题优先级：官方 Practice Exams > Schweser 题库 > 历年真题（回忆版），GARP 官方习题是最贴合考试难度的，必须刷 2 遍以上，拒绝偏题、难题（FRM 考的是 “基础实操能力”，不考偏难怪）。

分模块刷题，卡时间做题：按基础阶段的模块刷题，每做 10 道题卡15-20 分钟（机考一级 100 题 150 分钟、二级 80 题 180 分钟，平均每题 1.5-2.25 分钟），提前适应答题速度，避免考试做不完。

错题本 “三要素记录法”：错题不只是抄题干，必须记录①错误原因（公式记错 / 考点不懂 / 题干读错 / 计算失误）；②核心考点 + 正确公式；③同类题解题技巧，比如 “VaR 计算错误→原因是蒙特卡洛法步骤漏了模拟次数→补充步骤 + 再练 2 道同类题”。

公式 “专项默写 + 应用”：周末花 1 小时，按模块默写核心公式，并随手写 1 个简单例题代入计算，比如默写完久期公式，立刻算 “5 年期债券，票面利率 5%，久期是多少”，确保 “记住 + 会用”。

阶段 3：冲刺模考（占总周期 20%）—— 适配机考、查漏补缺、调整状态

FRM 机考的 “时间把控 + 界面操作” 是很多考生的隐形失分点，冲刺阶段核心是 **“模拟真实考试场景，解决最后问题”**。

全真模考至少 3 次：用 Kaplan/BT 的机考模考系统（贴合 GARP 官方机考界面），严格按考试时间模考（一级上午 9-11:30，二级下午 2-5），不中途暂停、不查资料、不跳题，哪怕做不完也硬着头皮答，锻炼考场心态。

模考后 “精准查漏”：模考错题只看 **“高频错模块 + 高频错考点”**，比如模考后发现 “市场风险 VaR 计算” 错了 5 道，立刻回头重新看该模块的 Notes + 刷 5 道同类题，不纠结 “一道偏题的错误”。

机考操作专项训练：提前熟悉机考界面的计算器使用、标记题目、答题卡切换，GARP 机考允许使用的计算器（TI BA II Plus/HP 12C）要练到 “盲操作”，比如计算现值、方差，不用看计算器按键。

公式 “最后浓缩”：整理1 页 A4 公式浓缩版（一级 / 二级各 1 页），只记最高频的核心公式（比如一级 VaR、久期、期权定价，二级信用风险敞口、风险调整资本 RAROC），考前每天花 10 分钟过一遍。

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二、一级 / 二级专属备考技巧（针对性突破，抓分级重点）

FRM 一级：抓 “定量计算 + 基础概念”，拒绝钻牛角尖

核心模块优先学：一级高频考点模块排序：数量分析 > 金融市场与产品 > 市场风险管理与测量 > 风险管理基础 > 投资组合管理，前 3 个模块占分 70%+，优先学透，后 2 个模块侧重基础概念，不用深钻。

计算题 “练到秒算”：一级的 VaR 计算、久期 / 凸性计算、期权定价（BS 模型基础）、概率分布是必考题型，每种题型练20-30 道，直到看到题干就能立刻反应公式 + 计算步骤，减少考场思考时间。

定性题 “抓关键词”：一级定性题占比 30% 左右，多为概念判断，不用死记原文，抓 **“核心关键词”**，比如 “风险价值 VaR 的特点→不考虑尾部风险、适合正态分布、可加性差”，记关键词即可做对题。

FRM 二级：抓 “知识点联动 + 案例分析”，拒绝孤立学习

核心模块优先学：二级高频考点模块排序：信用风险管理 > 市场风险管理 > 操作风险与弹性 > 流动性风险 > 投资组合风险管理，前 3 个模块占分 60%+，且考点高度联动（比如信用风险 + 市场风险结合的综合案例）。

跨模块刷题，练 “综合解题思维”：二级很多题目是多模块结合，比如 “一个案例同时考信用风险敞口 + 市场风险 VaR + 风险调整资本 RAROC”，强化阶段要刻意做跨模块综合题，避免 “单独学模块，不会综合应用”。

定性题 “建判断逻辑”：二级定性题占比 50% 左右，多为案例分析 + 政策判断（如巴塞尔协议），要建立 **“考点 + 场景” 的判断逻辑 **，比如巴塞尔协议 Ⅲ 的核心→资本充足率、流动性覆盖率 LCR、净稳定资金比率 NSFR，结合案例判断 “某银行的 LCR 低于监管要求，存在什么风险”。

巴塞尔协议 “专项突破”：巴塞尔协议是一级 / 二级的必考考点，二级考的更细，单独整理巴塞尔协议 Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ 的核心变化 + 监管指标 + 适用范围，不用死记原文，记 “核心调整点” 即可（比如 Ⅲ 比 Ⅱ 增加了逆周期资本缓冲、系统重要性银行附加资本）。

三、FRM 通关关键提分点（避坑 + 抢分，性价比*）

计算器 “专属训练”：FRM 允许的 TI BA II Plus/HP 12C，提前练熟现值 / 终值、方差 / 标准差、久期、IRR的快速计算，考场计算器操作慢会直接导致做不完题，建议每天花 5 分钟练计算器操作。

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英文题干 “快速阅读法”：题干不用逐字翻译，先圈 **“核心数据 + 问题关键词”**，比如 “Calculate the 95% parametric VaR of a portfolio with value $100m, volatility 2% per day”，直接圈“95%、parametric VaR、$100m、2% per day”，忽略无关修饰词。

放弃 “偏难怪” 考点：GARP 考纲内的考点有明确的 “重点 / 非重点”，比如一级数量分析的 “高阶统计”、二级的 “复杂量化模型”，如果时间不够，直接放弃，把时间放在高频考点上（FRM 及格线为全球前 1% 考生的 70% 左右，不用考满分，抓大放小即可）。

机考考场 “时间分配”：考试时遇到3 分钟做不出来的题，立刻标记跳过，先做会的题，做完所有会的题再回头做标记的题，避免在一道题上浪费时间导致后续简单题没机会做。

二级 “案例题专项练”：二级很多题干是小案例，提前练 **“案例快速拆解能力”**，先看案例最后提出的问题，再回头看案例找数据 / 考点，比逐字读案例节省 50% 时间。

四、备考资料精简推荐（拒绝资料堆砌，一套就够）

FRM 备考的核心是 “资料少而精，反复看、反复刷”，以下资料是行业公认的高性价比组合，零基础 / 在职考生直接用：

核心教材：Schweser Notes（一级 / 二级分册）

刷题资料：GARP 官方 Practice Exams + Schweser QBank

公式工具：Schweser 公式手册（或自己整理的 A4 浓缩公式）

模考工具：Kaplan/BT 机考模考系统（贴合官方界面）

辅助资料：GARP 官方考纲（LO）+ 高频专业词汇本（自己整理）

五、常见备考误区（避坑 = 提分，这些错误绝对不要犯）

用 GARP 官方教材从头看到尾：内容太杂、考点不突出，浪费 80% 时间，优先用 Notes，官方教材仅作为 “知识点盲点补充”。

死记公式不做计算题：FRM 公式的核心是 “应用”，比如背了 VaR 公式，不练计算，考场还是不会用，等于没背。

刷题不整理错题：做 100 道题，错 30 道，不整理错题，下次还会错，错题本是 FRM 备考的 “核心工具”，没有之一。

二级孤立学习模块：二级的核心是 “综合应用”，单独学信用风险、市场风险，不做跨模块题，考场遇到综合案例会无从下手。

冲刺阶段不模考：忽略机考界面和时间把控，考场会出现 “做不完题、计算器操作不熟、心态崩溃” 等问题，模考是模拟真实考试的唯一方式。

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