通过 CFA 三个级别考试后，要获得 CFA 证书，还需满足以下条件并完成相应流程：
一.持证核心条件
1.工作经验要求
时长：36个月内积累至少4,000小时与投资决策相关的工作经验（全职、兼职、实习均可）。
内容：需直接参与投资决策或提供支持（如投资分析、资产配置、风险管理等）。
灵活性：经验可在考前、考中或考后积累，但需详细描述职责以证明相关性。
2.推荐人要求
需要提供两位或三位推荐人。推荐人可以是直系领导、同事、客户、能证明工作中参与决策环节的大学教授等，不一定需要是 CFA 持证人，但申请人不能做自己的推荐人。若只有两位推荐人，其中一位须为地方性 CFA 协会的会员。推荐人会被要求评论申请人的工作经历及专业品质，描述申请者如何参与到决策过程中，以及是否支持申请者成为持证人 。
二.申请流程详解
在线提交申请
登录 CFA 协会账号，点击 “my account”，选择 “membership”，申请类型选择 “apply for regular membership”。申请流程包括核实个人信息、填写工作经验（以英文书写，不超过 2000 个单词）、提供推荐人信息、证明所提供的信息无误，然后提交申请。申请通过后，申请人还需激活持证人身份，并支付持证人年费，之后会正式成为持证人。涉及加入 CFA 持证人地方协会的申请会由相关地方协会进行审核。
三.时间线与审核
审核周期：协会将在提交后10个工作日内审核，涉及地方协会的流程可能延长至30天。
证书寄送：审核通过后6-8周，纸质证书将通过邮寄送达。
四.常见疑问解答
1.工作经验不足怎么办？
可先积累符合条件的工作经验，再提交申请。协会允许考后逐步补充经验。
2.推荐人找不到CFA持证人？
可联系高校导师、公司高管或行业人士，若推荐人非持证人，需提供三位推荐人信息。
3.证书有效期与维持
持证后需每年签署职业道德承诺书，并按时缴纳年费以维持资格。
五.总结：持证关键路径
考试通过 → 积累4000小时工作经验 → 联系推荐人 → 官网提交申请 → 支付年费 → 接收证书。
整个过程需6个月至1年，建议尽早规划工作经验与推荐人，避免延误职业认证。
此外，申请人还需承诺遵守 CFA 协会的道德与行为准则，包括坚持正直、胜任、勤奋、令人尊重的做事原则，将投资行业的诚信和客户的利益置于个人利益至上等。
