一、基础信息梳理

考试时间：2027 年 2 月 CFA 一级机考

官方建议总学习时长：300 小时有效学习时间

考纲重点提醒：2027 一级大幅改版，禁用往年旧资料，道德删除 GIPS、数量新增量化工具、权益重构交易市场板块

剩余备考周期：从当前 7 月初至次年 2 月，总时长约 7 个月，在职考生节奏宽松，零基础完全够用

二、前期必做准备（本周完成）

1. 报考资质与证件

确认满足报考条件，备好有效期 6 个月以上国际护照（唯一入场证件）；在校生距离毕业≤23 个月、本科毕业、4000 小时相关工作经验三选一即可报名。

2. 工具 & 资料配齐

计算器：TI BA II Plus，一周内练熟货币时间价值、统计、现金流计算；

核心资料：2027 新版官方教材 / 精简讲义、章节题库、新版 Mock 模拟卷、公式手册、思维导图；

硬性任务：报名后完成 PSM 技能模块，否则无法出分。

3. 报名时间规划

2027 年 2 月考季分早鸟、标准、晚期报名，早鸟报名费最低，建议开放后第一时间报名并预约 Prometric 考位，一二线城市机位紧张。

4. 科目学习顺序

数量→经济学→财务报表分析→公司金融→权益投资→固定收益→衍生品→另类投资→投资组合构建→道德伦理逻辑：数量是计算底层工具，财报、权益、固收分值最高；道德记忆量大，放最后集中背诵，防止提前遗忘。

三、7 个月分阶段完整备考计划（在职通用，每日 1.5～2.5h）

第一阶段：基础夯实期（7 月初 —9 月底，约 3 个月）

目标：完整过完十科一轮，看懂知识点、吃透基础公式，建立知识框架每日安排：工作日 1.5～2h，周末 4～5h 集中学习阶段任务：

逐科跟随讲义 / 网课学习，每学完一章立刻刷对应章节小题，当天清理疑问，不堆积难点；

重点攻克 2027 改动科目：数量（贝叶斯、自助重抽样、金融数据科学）、权益（交易所 / OTC / 暗池、流动性指标）；

数量章节重点练习计算器，所有计算题型动手演算，杜绝只看不算；

每科结束绘制简易思维导图，区分易混淆概念（预期损失 / 非预期损失、久期 / 凸性等）；

衍生品、另类投资分值低，现阶段只掌握基础核心模型，复杂小众考点暂时跳过。

阶段验收：十科全部过完一轮，基础公式可独立默写，无大面积知识盲区。

第二阶段：刷题强化提升期（10 月 —12 月中旬，约 2.5 个月）

目标：大量刷题查漏补缺，拉高正确率，攻克高分值科目

二轮复盘高权重科目：道德暂放，主攻财报、权益、固收、数量，这四科占总分 70%；

分章节批量刷题，建立电子错题本，标注两类错误：

计算粗心、公式混淆：单独整理公式清单，每日定时默写演算；

概念理解偏差：回看教材原文，对比辨析相似定义；

针对 2027 新增考点做专项刷题，确保改革内容不丢分；

每周复盘一次本周错题，避免重复踩坑；

经济学、公司金融穿插复习，维持知识点熟悉度。

阶段验收：常规章节题平均正确率稳定 65% 以上，四大高分科目正确率 70%+。

第三阶段：全真模考冲刺期（12 月下旬 —2027 年 2 月考前，约 1.5 个月）

目标：适应机考节奏、背诵记忆考点、整体查漏补缺

严格按照真实考试时长完成整套 Mock 模拟卷，上下半场限时完成，不翻书、不暂停；至少完成 3 套官方模拟题；

停止刷新冷门习题，重心全部转移：复盘错题本、背诵全套公式、梳理道德七大准则案例；

集中攻克道德，结合场景题训练判断逻辑，道德性价比高，短期提分明显；

衍生品、另类投资只复盘高频基础考点，放弃极度复杂模型；

考前一周：放缓刷题强度，快速过思维导图、公式、新增考点，调整作息，保持做题手感。

阶段验收：整套模拟卷稳定 70% 以上正确率，无明显薄弱板块。

四、不同人群微调方案

1. 零基础、金融基础薄弱

全程严格按 7 个月规划执行，基础阶段不赶进度，数量、财报多花时间，周末额外增加 1 小时基础金融词汇补充。

2. 金融专业 / 英语基础较好

可压缩基础阶段至 2 个月，把更多时间分配给刷题模考，每日稳定 2 小时即可。

3. 工作极忙、每日仅 1 小时

拉长基础阶段学习周期，碎片时间背诵公式、专业词汇，周末保证完整 3 小时刷题，冲刺阶段尽量空出更多时间。

五、2027 考纲专属避坑提醒

1.切勿使用 2026 及更早教材：缺少数量、权益新增考点，且包含已删除的 GIPS 内容，复习方向跑偏；

2.不要死记公式，新版考纲侧重实务计算，每类公式必须配套习题练习；

3.道德不要提前数月背诵，记忆周期短，放在冲刺阶段复习效率最高；

4.一级共 180 道单选题，读题量大，日常刷题必须限时，训练快速抓取题干关键数据；

5.懂得取舍：衍生品、另类分值占比低，不用死磕超难模型，优先保证四大高分科目得分。

2027 年 2 月一级备考周期充足，不用过度焦虑。核心节奏就是3 个月打基础、2 个半月刷题、1 个半月模考冲刺，紧跟 2027 新版考纲重点，优先攻克财报、权益、固收、数量四大分值大户，考前集中背诵道德，保证 300 小时有效学习时长，通关把握极大。