对于很多朋友来说，备考CFA考试是首次，所以一开始备考的时候不知道要怎么去做，为了让大家在开始备考的时候能够更快的进入状态，小编给大家整理了一下首次备考CFA考试的规划，希望可以在大家备考的过程中提供一些帮助。
一、前期准备（报名前 1~2 周）
1. 确认报考条件与证件
必备：有效期国际护照，无护照无法报名
在校生：毕业前 23 个月可报一级；在职大专 / 无学历核对工作时长
费用：尽量早鸟阶段报名，节省 350 美元差价
2. 确定考季，倒推总学习时长
官方建议一级最少 300 小时学习，分两类人群：
零基础（经管无关专业）：320~360h，建议预留 5~6 个月
金融 / 会计 / 经济本：220~280h，3~4 个月足够
举例：11 月考试 → 7 月启动学习；次年 2 月考试 → 9 月启动
3. 配齐全套资料（新手*组合）
刚需三件套，不用乱买资料：
Schweser Notes（核心讲义，简化原版书，新手*）
官方题库 QBank（章节刷题，巩固知识点）
CFA 官方 Mock 卷（考前最重要模拟，贴合真实考题）可选：原版教材、考前*手册、伦理专项题库
二、三阶段标准备考节奏（通用 6 个月方案）
阶段 1：基础通读（总时长 60%，打地基）
周期：全部时间的前 60%任务：过完 10 门科目一轮，理解为主，不追求背诵科目学习顺序（新手*，由易到难）
伦理道德 Ethics（权重最高，贯穿全程，优先学）
数量分析 Quant（数学基础，后面计算类科目打底）
经济学 Economics（微观 + 宏观，理解概念）
财务报表分析 FSA（一级重中之重，分值最高，耗时最长）
公司金融 Corporate Finance
权益投资 Equity
固定收益 Fixed Income
衍生品 Derivatives（难度偏高，不用死磕难题）
另类投资 Alternative
投资组合 Portfolio
每日固定学习模板（上班族参考）
工作日：1.5~2h 看讲义 + 对应章节小题 20~30 道
周末：4~6h 整章复盘 + 整理公式笔记
重点要求：
每章整理公式本 + 易错点本
财务报表分录、比率单独整理，一级计算核心
伦理条文简单标记，后期反复回看
阶段 2：二轮强化刷题（总时长 30%，提分关键）
周期：考前 1.5 个月核心：放下厚讲义，以刷题带动复盘
按科目刷完整章节题库，错题全部标注
建立错题分类：概念混淆、公式记混、读题粗心
每天背诵伦理准则、资产分类、各类收益率公式
交叉复习：每天同时复习 2 门（一门计算、一门记忆）
避坑提醒：不要只看书不做题，CFA 全部客观选择题，刷题才是得分核心。
阶段 3：模考冲刺（总时长 10%，考前 30 天）
每周 2 套完整 Mock，严格按照考试时间（4.5 小时不间断）
模考后逐题复盘，搞懂每道错题对应的知识点
集中背诵：伦理 GIPS、各类估值公式、财报指标、衍生品定价基础
只看：错题本 + 公式手册 + 伦理笔记，不再通读整本讲义
考前 3 天降低学习强度，只复盘高频错题，调整作息
三、每日 / 每周量化时间分配示例
方案 A：在职零基础，6 个月备考（总 340h）
工作日：2h × 22 天 / 月 = 44h / 月
周末：6h × 8 天 / 月 = 48h / 月
每月合计 92h，3.5 个月完成一轮基础，剩余 2.5 个月刷题 + 模考
方案 B：金融专业在校生，4 个月备考（总 260h）
全天可学，每天 4~5h，2 个月过完一轮，2 个月刷题冲刺，压力更小。
四、各科权重 & 学习时间分配（一级）
科目分值占比建议投入时间难度
职业伦理15%~20%15% 总时长记忆量大
财务报表分析13%~17%20% 总时长最难，计算多
权益投资10%~12%12% 总时长中等
固定收益10%~12%12% 总时长公式多
经济学8%~12%10% 总时长理解型
数量分析8%~12%10% 总时长数学基础
公司金融8%~12%8% 总时长简单
投资组合5%~8%5% 总时长简单
另类投资5%~8%4% 总时长记忆为主
衍生品5%~8%4% 总时长抽象，不用深挖
五、新手极易踩坑，提前规避
本末倒置：只看网课讲义，不刷题，上场做题速度跟不上
忽视伦理：觉得简单最后突击，伦理分值最高，挂科重灾区
死磕衍生品难题：一级衍生品考基础概念，偏题难题直接放弃
拖延到考前 1 个月才开始：计算、财报无法短期速成
不做整套模考：考场 4.5 小时耐力不足，时间分配崩盘
不整理公式：考前翻书找公式浪费大量时间
六、极简月度执行模板（6 个月通用）
第 1-3 月：一轮通读 10 科，章节配套小题，整理公式错题
第 4-5 月：二轮分科目大规模刷题，二刷薄弱章节（财报、固收、伦理）
第 6 月（考前 30 天）：每周 2 套完整模考，背诵核心考点，复盘错题
七、加分小技巧
伦理每天花 15 分钟翻看，持续到考试，记忆最牢固
所有计算题单独整理一页，定期默写公式
Mock 分数稳定 70% 以上，考试通过率高；低于 60% 需要加大刷题量
机考操作提前熟悉，考试界面、计算器使用考前练熟
