一、个人背景与考试初衷

作为一名计算机专业硕士，曾经的IT从业者，我在最近几年读MBA期间，对经济学、金融学和财务报表分析等领域产生了浓厚的兴趣。在了解到CFA（特许金融分析师）考试后，我希望通过这一考试系统地学习金融知识，深入了解金融市场的运作机制，并在此过程中进一步提升英语水平。

CFA考试无疑是一场持久战，包含了10个科目，涵盖了广泛且复杂的知识领域。我视此次考试为一个挑战自我的机会，以此来检验我的学习能力、毅力以及坚持。

二、备考计划

虽然我的学习时间安排相对灵活，但这种自由度也容易导致学习上的松懈。因此，制定一个详尽的学习计划至关重要，这是我之前在项目管理工作中培养的习惯。

可视化的学习计划：可以清晰地定义学习任务，实时跟踪学习进度，并根据实际完成情况及时调整计划。通过用绿色标记已完成任务，不仅在逐步完成每个学习目标时获得成就感，还能一目了然地看到尚未完成的任务，从而激发紧迫感和学习动力。

刷题计划：注重观察正确率和平均耗时，有助于识别知识掌握的薄弱环节，并针对性地加强学习。对于CFA二级的案例阅读题非常耗时，在练习时我力求将每题的平均用时控制在约3分钟，以适应考试的节奏。此外，再安排时间进行复习和回顾，以确保知识的巩固和深化。

学习计划部分截图

刷题计划部分截图

三、学习资料和完成情况

1. 视频课：CFA的系列课程，包括基础班、串讲班、百题班、小灶班

基础班：基础班的课程内容非常全面，对知识点的讲解细致入微。财务前三个模块，我学习了2023年和2024年两个版本，但最后时间紧张，未能学习另类投资、道德伦理以及部分投资组合管理的内容。整个基础班的学习时间超过200小时。然而，我也从中吸取了一些教训，意识到有很多时间其实是可以节省下来的。

串讲班：串讲班的内容提纲挈领，能帮助快速把握重点。看到串讲班时，发现对于基础班早期学习的内容，记忆已经模煳，可以说串讲班“拯救”了我，帮助我迅速回忆和巩固了关键知识点。我在串讲班课程总共投入了100多小时的学习时间。

小灶班和百题班：由于时间紧迫，我只是匆匆浏览了课件。如果条件允许，我认为*能够观看这些课程。

2. 题目

CFA题库：内容涵盖全部10个科目，除了部分科目的Topic test，总共完成了975题，平均正确率达到72.8%，平均每题用时约3.5分钟。通过大量练习，逐渐熟悉了考试题型和解题思路，为上考场打下了坚实的基础。

模考题：基础阶段和甄题库的模块，考前几天，进行了三套模考题的训练。

做题时长：在备考的最后一个多月，时间都投入到做题和复习回顾中，学习时间接近200小时。

2. 关于Notes

虽然Notes是备考CFA一二级的重要资料，但我在二级备考中并未使用。但在一级备考时，我曾将5本原版Notes逐字逐句研读，这为二级备考打下了坚实的基础，尤其是在道德部分，由于一级基础扎实，二级备考中投入的时间相对较少，仍然取得了较为理想的成绩，没有拖后腿。

四、学习方法

工具选择: 我选择了有道云笔记作为我的学习工具，用于整理视频截图、要点总结和错题记录。

笔记内容:

视频截图: 将重要的图表、公式等截图保存，方便随时查阅。

要点总结: 用简洁的语言概括每个知识点的核心内容，加深理解。

错题记录: 简要记录错题题干、正确答案、错误原因以及涉及的知识点

结构化笔记:

目录功能: 利用有道云笔记的目录功能，将笔记按照科目和知识点进行分类，形成清晰的知识框架，方便快速回顾和查找。

对比记忆: 将相似或相关的知识点进行对比，帮助理解和记忆。

错题分析: 可以清晰地看到哪些科目、哪些类型的题目容易出错，以及错题涉及的知识点，从而更有针对性地进行复习和巩固。

课程笔记部分截图

笔记总结:

方便回顾: 结构化的笔记方便快速回顾知识点，提高复习效率。

加深理解: 通过总结、对比和分析，加深对知识点的理解，提高记忆效果。

查漏补缺: 错题记录帮助及时发现薄弱环节，有针对性地进行复习，避免重复犯错。

利用AI工具：

· AI工具如ChatGPT、智谱清言和Kimi在解释术语名词、翻译PPT和解析题目方面提供了巨大帮助。但要注意AI生成的内容可能有错误，需要注意甄别，可以通过几个工具以及传统搜索引擎进行交叉验证。

五、经验教训与建议

此次备考最关键的教训是，如何合理分配基础班学习的时间。

由于备考一级时没有学习过基础班，对于基础班内容的深度和广度，以及所需的学习时间缺乏足够的预期。开始学习时便全身心地投入基础班，并且在记录笔记和截图上耗费了大量时间。学习战线过长，导致在学习后期几乎忘记了前面的内容，投入了大量的时间，但收获甚微。

当意识到时间紧迫，我决定跳过剩余三个科目的基础班内容，直接开始串讲班的学习。然而，很快发现衍生品等科目，仅通过串讲班的学习难以充分理解和吸收，不得不返回到基础班进行补课。那段时间，在基础班和串讲班之间来回切换，导致学习过程显得有些混乱。

这次经历让我认识到，未来应更加合理地规划学习内容和时间，避免重复劳动，确保学习的高效性。

建议：

· 先听串讲建立框架：CFA二级涉及大量新知识点，直接从基础班开始学习，容易陷入细节，串讲班可以快速建立整体知识框架。如果串讲班开的晚，可先看前期的。

· 结合题目加深理解：串讲内容精要，但缺乏深度，也并不全面。结合题目练习，可以帮助巩固知识点，并检验学习效果。知识点是一回生二回熟，只有放到题目里，才能理解更深。

· 再深入基础班细节：在串讲班和题目练习的基础上，掌握基本框架和知识点后，再针对性地学习基础班视频，查漏补缺，重点攻克薄弱环节，加深对难点和重点的理解，也可节约备考时间。

总结下来：

· 备考初期，建议先看串讲班，快速建立知识框架（根据个人实际情况安排）。

· 尽早接触题目，通过练习巩固知识点，加深理解。

· 在掌握基本框架和知识点后，再有选择地学习基础班视频，查漏补缺。

· 合理安排时间，确保有充足的时间进行刷题和复习。

六、其他小细节

考试预约：尽早预约考场，熟悉环境，减少考试当天的不确定性。 我这次由于预约较晚，不得不选择了一个离家较远的考点，增加了出行的不便和紧张感。

考前心态：考前一天避免接触新题目，影响信心，可适当回顾笔记。虽然很多视频课没来得及看，模考也不理想，但到这会儿还是要放松心情，保持心态平和。

以上是我CFA二级备考的一些经验总结，希望能为正在或计划备考的朋友们提供参考。

CFA备考不仅是获取专业证书的过程，更是一次宝贵的自我学习和成长经历。每个人的学习方式和节奏不同，找到适合自己的学习方法至关重要。祝大家备考顺利，考试成功！

本文由黄同学提供，发布时略有修改。