很多人在备考CFA三级时，下半场考试的知识不觉得困难，就是觉得上半场的IPS学习困难？在备考中要加强这部分的学习，那在CFA备考时你知道什么是IPS？它考哪些知识呢？

今天小编给你说说CFA考试中的IPS，IPS全称investment policy statement，CFA三级考试中是重点，CFA的IPS主要是指根据客户的预期收益、风险承担能力、流动性需求、投资周期、税收因素以及其它个人投资约束建立的关于投资者的计划书，也可以理解为档案，根据这一计划书，结合可选择的投资产品，为投资者建立个性化的投资组合。


知道它是什么了，那在备考中主要学习的知识是什么呢？考生需要掌握哪些方面的知识呢？

IPS根据投资者类别划分为两门科目，个人IPS（Private wealth management）与机构IPS（portfolio management for institutional investors）。

顾名思义，个人IPS是基金经理为高净值个人客户进行资产管理，而机构IPS是基金经理针对养老金、基金会、保险公司、银行等机构进行投资组合管理。