CFA一级道德准则科目怎么学?学习方法

相信各位CFA考生对道德这门学科应该非常熟悉了,这门课是贯穿 一二三级的考试重点。那么,CFA一级职业伦理道德科目怎么学?有什么学习方法?下面融跃老师给大家分享一下,CFA一级道德备考攻略。

道德准则部分在一级学习的打好了基础,后面两个级别复习时相对容易,可以分配更多时间给其他科目。

道德准则部分的复习概括为以下三步:

第一步:充分理解每条准则的内容

道德部分共七大条准则,每条准则下面还有若干小条准则,每小条准则的主要内容分为四部分:

1. Content:略读。这部分是对该条准则内容的一个概述,初学时略读即可,在第二步概括本条准则内容时可以对照参考这部分内容。

2. Guidance: 详读。这部分是对content的详细解读,细节点多,也是理解该条准则的核心,学习时以记重点为主。后期笔记可增加案例概括,辅助理解。

3. Recommended procedures for compliance: 略读。这是协会给出的合规建议,并非必须遵守的内容。了解下重点,整合到guidance部分的笔记里即可。

4. Application of the standards (examples): 详读。这部分就是案例了,和guidance部分同样重要。每个案例看完抓关键词,简要概括内容。

第二步:高度概括每条准则的内容,以便记忆

整合上述四部分的笔记,精炼成几个词或一句话总结,毕竟有七大条N小条内容,每小条都一长串,就没有概括的意义了。这部分主要是为了后续随时翻看,快速复习用的。如果发现对哪条不熟悉了,再回到第一步去查看具体内容。

第三步:多读案例多做题,加强理解和相近条款辨析

多读案例是加深对准则的理解,学会抓关键词。

道德这门课特别需要多做题是因为:

1. 做题也是在读案例。一些特殊的案例可以补充到笔记里。

2. 道德是类似雅思阅读的考法,英语好的考生更具优势,在读题上能省一点时间,分配给思考、辨别选项上。如果是英语阅读较慢的小伙伴,在日常练习时需要有意训练提高自己的阅读速度,做题时切记计时,以免在道德上花费太多时间,影响整体得分。

3. 题干会有“xx的行为违反了以下哪条准则”(常见考法) 和 “xx的行为没有违反以下哪条准则”(进阶考法)的不同设置。

4. 选项会把有包含关系的条款放在一起,需要辨析。

做题才是真正检验你对准则理解多深的*方式。

具体而言,以I(A) Knowledge of The Law这条为例,第一步摘录主要内容如下:

了解法律:

1)应熟知自己岗位相关的法律法规(all applicable laws, rules and regulations & should know),并不要求全才; 比如IB部门分IPO和M&A团队,那么M&A 的员工只需要了解M&A相关法律,不要求掌握IPO相关法律。

2)产品销售地的本地法律(local);比如伊斯兰地区文件里避免出现“利息”字眼。

3)社交媒体等平台上发言,也要遵守相关法律(social media)。

遵守法律:

业务开展地区的法律和CFA准则之间从严。这条是考点,常见类似“X国法律不禁止内幕交易,可以在X国开展内幕交易吗”这种题目。

(答案是不可以,因为虽然本国法律允许,但CFA准则不允许,这种情况从严遵守CFA准则)

发现违规怎么办:原则是“把自己摘干净(dissociate)”。

细节点包括:

1)只是就怀疑违规行为进行咨询不能免责;

2)CFA不要求发现违规行为的人上报,只要自己dissociate了,就不算违反I(A)条;

3)发现违规行为但不作为,则视为继续违反I(A)条。

4)Dissociate包括:将自己从违规报告中除名、申请换组、辞职(extreme cases)。

第二步总结下来可以概括为:“知相关的法,守最严的法,发现违规要远离”。再精简点:“知法守法,远离违规”。

按这三步自己总结出每小条准则的笔记,每一条都用概括内容+联想记忆案例。这份宝藏笔记可以从一级用到三级,所以强烈建议一级的时候好好学认真总结。